Здравствуйте.
ООО, ОСНО, 1 учредитель. Зарегистрировано ООО в 2015 году. С 2015 по 2018 год учредитель предоставлял беспроцентные займы обществу —12 миллионов. Переводы со своего счёта физического лица на счёт общества. Расчётный счёт, по которому проходили займы, общество закрыло в 2019 году, выписки не сохранились (переход в другой банк, выгоднее условия). Деятельность общества в 2021 году свелась к минимуму и тем самым оборотные средства высвободились. В текущем банке ситуация следующая — даже при наличии выписок из предыдущего банка перевод учредителю под 2,2% или отказ в переводе больше месячного лимита в 1 мил рублей. С учётом текущих реалий по 115 ФЗ, если обратиться в несколько банков и воспользоваться установленными лимитами на бесплатный перевод физлицу, то могут заблокировать операцию. Каким образом учредителю можно вернуть займ в короткий срок (2−3 месяца) и с минимальными издержками? Например, если открыть ИП учредителю?
Спасибо!
Тамара Евсюкова
Добрый день.
В текущей ситуации необходимо действовать в рамках 115 ФЗ, аккуратно переводить суммами не более 600 тыс. руб. Но риски, что банк станет проверять вас по 115 ФЗ остается, будете вы выдавать в подотчёт, или возвращать займ или переводить на одноименное ИП.
С уважением, Евсюкова Тамара +7 977 857 0072
Борис Полянин
Комментарий скрыт за нарушения правил сообщества.