Я открыл ИП и занимаюсь маркетплейсами. На старте бизнеса я вложил миллион собственных средств на закупку товара в Китае, работаю через «байеров». Расчёт за товар и доставку осуществляется на карты физлица. Сейчас мне нужно закупить товар и требуется запустить все оборотные средства со счёта. Могу ли я в рамках своего баланса переводить на карты физлица или снимать деньги на закупку? Речь идет на текущий момент о возможных переводах и снятиях до 100% средств на счёте.
Андрей Глазунов
ЭкспертДобрый день! При снятии со счета 100% средств наличными очень велик риск попасть в красную зону и получить блокировку вашего счета на предмет сомнительных операций. Это вывод из практики. Разумеется, банки не будут раскрывать методику проверки своих клиентов и подтверждать или опровергать этот критерий проверки. Дополнительную консультацию можно получить по телефону +7 900 634 0049 (WhatsApp, Telegram), электронной почте info@rfbuhgalter.ru
Светлана Ефремова
ЭкспертДобрый день. Рискуете попасть под блокировку счёта по 115 ФЗ от 7.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Очень сейчас требовательны банки стали вплоть до прекращения с вами работы и внесения вас в чёрный список. У нас за этот год большая практика по отработке таких ситуаций наших клиентов.
Борис Полянин
Здравствуйте! Покупка чего-либо для физлиц и для целей бизнеса имеет существенные отличия. Вы пытаетесь эти отличия преодолеть, что является нарушением таможенного законодательства. Получив наличные и купив что-то, вы не получите документов на покупку товаров и не сможете учесть в расходы. Покупка для целей бизнеса предполагает уплату НДС и таможенных пошлин и сборов. Чтобы работать легально и расширять бизнес вам следует закупки делать легально с уплатой НДС и таможни.