У меня есть расчёты с физлицом-нерезидентом РФ за услуги по договору подряда. Раньше я переводила деньги по платёжному поручению, сейчас я хочу эти переводы совершать через СБП по номеру телефона. Может ли банк применить ко мне санкции за нарушение в виде непредоставления документов к совершению платежа в адрес нерезидента-физлица? В назначении платежа при переводе через СБП я не указываю код валютной операции и не идентифицирую, что расчёты идут на нерезидента-физлицо.
Ольга Гашанина
Согласно Инструкции ЦБ РФ № 181-И вы можете переводить деньги нерезидентам без предоставления подтверждающих документов, если общая сумма обязательств по внешнеторговому договору не превышает 1 млн рублей в эквиваленте.
Поэтому если сумма по вашему договору с физлицом-нерезидентом ниже этого порога, предоставлять документы в банк не нужно. Но поскольку такие расчёты являются валютной операцией, при отправке любого платежа в пользу нерезидента необходимо указывать код вида валютной операции. Учитывайте, что за проведение и проверку такой операции банк может списать комиссию за валютный контроль по вашему тарифу.
Если в приложении или личном кабинете вашего банка нет возможности указывать валютный код при отправке нерезиденту, совершать такой перевод по номеру телефона нельзя. Это будет нарушением валютного законодательства.
В Точка Банке при переводе физлицам нерезидентам через СБП есть техническая возможность указывать определенные коды вида операций. Подробнее о том, как легче платить за границу и проходить валютный контроль, читайте по ссылке.