Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов граждан — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Об этом пишут Известия со ссылкой на поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов.
Сейчас поправки размещены для общественного обсуждения. Изменения вступят в силу через 270 дней после публикации закона.
О чём речь: банки обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга. В списки включают людей, причастных к экстремистской или террористической деятельности. Сейчас там находится более 15 000 человек.
Как это будет работать: банковские системы будут реагировать на совпадение ФИО, и если обнаружат сходства в данных, то остановят операции клиента на 5 рабочих дней. Если решение о продлении ограничений не будет принято, доступ к деньгам восстановят автоматически.
Зачем нужны новые правила: в пояснительной записке к поправкам отмечается, что иногда злоумышленники обходят блокировку счёта с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. На 1 февраля 2026 года у более 800 человек из списков Росфинмониторинга было сразу несколько вариантов записи данных. Депутат Анатолий Аксаков пояснил изданию, что чаще всего расхождения связаны именно с транслитерацией, и подчеркнул, что для принятия решения о блокировке разница между данными клиента и человека из перечня должна быть минимальной.
Чем это грозит обычным клиентам: опрошенные изданием эксперты ожидают рост числа блокировок в среднем на 15−25%. При этом большая часть из них вероятно будут ошибочными, поскольку потребуется время на настройку системы.
Отдельно эксперты отмечают, что сейчас у банков нет полноценного механизма быстрой разморозки счетов. Однако основатель Rodin.Capital Алексей Родин уточняет, что полных тёзок по ФИО не так уж много — меньше 1%, но всё равно нужно выстроить понятный процесс обжалования.