Переводы денежных средств на мой счёт от третих лиц и в этот же день снятие средств.

Question

Переводы денежных средств на мой счёт от третих лиц и в этот же день снятие средств.

P
pokrovich1804

Добрый день!

Подскажите, как мне правильно поступить. Я занимаюсь маркетплейсом и закупаю товар на рынке. Мои знакомые начали тоже работать с этими площадками. Они хотят мне переводить деньги, чтобы я закупал им товар на рынке. После того, как они мне их переводят, мне нужно снять эти деньги речь идёт о 100−200 тысяч рублей в сутки. Как правильно мне это построить, чтобы ко мне не возникло никаких вопросов? После того, как я им закуплю товар, они его реализовывают на маркетплейсе и деньги им приходят на их р/с ИП.

3

2 августа 2022

Ответы

Мария Жильцова Эксперт · Answer 1

Добрый день.

Лучше научить своих знакомых закупать товар на рынке и спать спокойно. Поступление денежных средств на расчетный счет от ваших знакомых налоговая может учесть как выручку, в следствии чего увеличится ваша налоговая нагрузка.

Дарья Карякина Эксперт · Answer 2

Добрый день.

На самом деле схема очень рискованная. Рано или поздно вам начнет банк задавать вопросы о постоянном снятии наличности в таком количестве, а так как товар вы закупаете на рынке — чеков там не дают и будет сложно подтвердить, куда вы расходуете данные денежные средства.

Елена Барабанщикова Эксперт · Answer 3

Добрый день.

Налоговая может посчитать все суммы пришедшие на ваш счет — выручкой, тем более, что одинаковые суммы от одних и тех же людей. Или банк может заблокировать карту. Банк России приказом от 06.09.2021 № 16-МР утвердил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц. Рекомендации разработаны в целях дальнейшей реализации закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Особому вниманию подвергнутся следующие переводы физлиц:

Необычно большое количество контрагентов — физических лиц, являющихся плательщиками или получателями (например, более 10 в день, более 50 в месяц).
Необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств, проводимых с контрагентами — физлицами (более 30 операций в день).
Значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных денежных средств, совершаемых между физлицами (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц).
Короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств.
В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денежных средств.
В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
Операции по списанию денежных средств не производятся в пользу юрлиц и ИП в целях обеспечения жизнедеятельности физлица (например, не оплачиваются коммунальные услуги, связь и т. д.)
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами-физлицами. Также в документе говорится, что если клиент попадает одновременно под два и более показателя контроля, то к нему должно быть повышенное внимание, вплоть до приостановления операций по карте с целью исполнения требований закона № 115-ФЗ.