МВД и банки обсуждают лимит на снятие наличных в отделениях для борьбы с мошенниками

Представители МВД, ЦБ и российских банков на форуме «Кибербезопасность в финансах» обсудили новые меры для борьбы с мошенничеством. Среди предложений временные ограничения на выдачу наличных в кассах и упрощённый возврат денег, которые перевели дропперам, пишет Коммерсантъ.

На панельной сессии 18 февраля замминистра внутренних дел Андрей Храпов предложил ввести период охлаждения при выдаче наличных в отделениях банков, если есть подозрение, что клиент находится под воздействием мошенников. Лимит можно ввести в 50 000 рублей, добавил он.

Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на сессии 19 февраля отметил, что тренд в похищении денег смещается от переводов дропперам к передаче денег наличными курьерам. Он указал, что тема с ограничениями обсуждается не первый год, так как трудно составить критерии, которые однозначно укажут, что человек находится под влиянием мошенников. Представители банков, участвующие в сессии, поддержали саму идею, так как сейчас нет никаких ограничений и человек может снять все свои деньги со счетов.

Также участники сессии обсудили вопрос с деньгами, которые хранятся на заблокированных счетах дропперов. Сейчас этих счетах лежат большие суммы, которые хранятся в ожидании решений судов по возврату денег. Участники сессий считают, что необходим упрощённый и легальный механизм возврата денег пострадавшим.

Сейчас на законных основаниях вернуть деньги пострадавшим не так просто, существует два способа:

  • человек сам через суд добивается возврата денег, но разбирательства могут длиться до года;
  • банк берёт на себя юридические риски и возвращает человеку деньги через сервис Это сервис НСПК, через который банки могут попытаться договориться с дропперами и вернуть потерпевшему похищенные деньги.«Добрая воля».

Как отмечают банки, сервис «Добрая воля» не совсем прозрачен с юридической точки зрения, и финансовые организации берут на себя большие риски. Представитель Сбера рассказал, что однажды банк вернул похищенные деньги клиенту, но дроппер попытался вернуть деньги обратно, применяя разные меры против банка, вплоть до привлечения финансового уполномоченного.

Больше по теме:

Комментарии