При каких переводах может применяться 115-ФЗ?

Когда может применяться 115-ФЗ при переводе со счёта ИП на свою карту физлица?

Ответы

  • Комментарий удалён

  • Если предприниматель регулярно переводит деньги без видимых оснований с расчётного счёта на карту другого физического лица, банк может расценить это как выплату зарплаты без налогов и взносов или незаконное обналичивание. В этом случае банк может проверить по 115-ФЗ все финансовые операции по счёту.

    ИП могут переводить доходы на личную карту, но есть важные правила:
    • Если занимаетесь торговлей, закупка товаров должна проходить по расчётному счёту. Переводить доход на карту физлица можно после всех деловых операций.
    • Если оказываете услуги и привлекаете исполнителей, платите им официально. Это может быть зарплата или переводы по гражданским договорам с НДФЛ и взносами, выплаты самозанятым или другим ИП.
    • Переводите доходы именно на свою личную карту. Не нужно отправлять деньги с расчётного счёта родственникам, друзьям и другим людям.
    Подробнее о том, как ИП правильно переводить деньги со счёта и не нарушить 115-ФЗ, читайте в статье. Советы по переводам дохода ИП есть по этой ссылке.
  • В том то и дело, что переводы были только на свою карту после уплаты всех налогов и взносов.

Нужен срочный ответ?

Задайте вопрос бесплатному ИИ-Ассистенту и получите ответ за несколько секунд