В Госдуме предложили вводить лимиты на переводы для подозрительных физлиц

Депутаты Госдумы подготовили законопроект, который обяжет банки ограничивать переводы по счетам физлиц, подозреваемых в совершении сомнительных операций. Предполагается, что новые правила должны заработать с 1 марта 2028 года.

Законопроект пока только внесён в Госдуму. Перед тем, как вступить в силу, документ должен пройти три чтения, после чего его должны одобрить Совет Федерации и президент.

Что предлагают депутаты: для физлиц, подозреваемых в совершении сомнительных операций, банки будут устанавливать лимит в 30 000 рублей в месяц на внесение наличных и переводов от других физлиц. Клиент сможет обжаловать решение, обратившись в банк. Если это не поможет, то тогда можно обратиться в суд.

По задумке авторов законопроекта, выявлять риски подозрительных операций будет Банк России. Эту информацию регулятор передаст во все банки и Росфинмониторинг. Банк, получив информацию, должен проверять клиентов по этим рискам. Если он обнаружит подозрительную операцию, то обязан будет установить лимит для клиента на срок до года, при повторном нахождении рисков — на два года.